אנחנו נמצאים בישורת האחרונה של שנת 2021

רגע לפני שמתחילה שנה חדשה קבלו שבע פעולות שכדאי לעשות לפני שהשנה נגמרת:

1. אם אתם שכירים בדרך כלל אין לכם נגיעה ישירה עם רשויות המס אולם גם שכירים יכולים להתקזז על מס הכנסה ששילמתם דרך תלוש המשכורת.
ניתן להתקזז עד 7 שנים אחורה.
דצמבר זה החודש האחרון שבו ניתן להתקזז על שנת 2015.
פנו ליועץ מס שמתמחה בהחזרי מס לשכירים על מנת לבחון את מעמדכם מול מס הכנסה.

2. זה הזמן לעשות בדק בית. לעבור על כל הוצאות הקבועות שיורדות דרך כרטיס האשראי ואלו שיורדות ישירות בבנק. הרבה פעמים תגלו הוראות קבע לדברים שהפסקתם לצרוך ועדיין אתם משלמים עליהם.

3. זה הזמן לעשות סקר שוק ולהוריד עלויות בתחום התקשורת: חבילת אינטרנט, ספק, כבלים, תשלום לחברות הסלולר ועוד.

4. אחת מארבע הוצאות הגבוהות בכל משפחה ביטוחים. אנחנו משלמים סכום לא מבוטל של כסף על ביטוחים. הרבה פעמים אני נתקלת אצל משפחות בביטוחים כפולים, או בביטוחים שכבר לא רלוונטים למצב המשפחתי הנוכחי.
תעברו ביחד עם סוכן הביטוח או יועץ פנסיוני על כל הבטוחים ותראו מה באמת צריך בהתאם למצב המשפחתי שלכם.

5. סוף שנה זה הזמן לתכנן את השנה החדשה. מה הייתם רוצים להגשים בשנת 2022?
תעשו לכם רשימת חלומות. לכל חלום תתנו ערך כלכלי ותכניסו אותו לתקציב המשפחתי

6. עצמאים:
חודש דצמבר זה החודש האחרון שבו אפשר להפקיד את התקרה המקסימלית למוצרים פנסיונים (פנסיה, קופות גמל, קרן השתלמות) על מנת לקבל הטבת מס עבור השנה החולפת.
ניתן לעשות זאת דרך רואה החשבון, סוכן ביטוח או יועץ הפנסיוני.

7. משקיעים בשוק ההון:
בדקו מה מצב התיק השקעות שלכם.
מה התשואה שהוא הניב בשנה האחרונה האם אפשר לטייב לקראת השנה הבאה.
בדקו האם יש הפסדים בתיק השקעות שניתן להתקזז על מס רווח הון וכך לחסוך תשלום מס.
לפני המכירה לצורך קיזוז מס יש לבחון עלות תועלת של המהלך.
קחו בחשבון עלויות קניה/ מכירה ואת העובדה שתמיד אנחנו מוכרים בשער נמוך וקונים בשער גבוה.

בהצלחה